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人行金昌中心支行開展反洗錢知識有獎競答

來源:人行金昌中心支行 2019年04月23日

中國人民銀行金昌市中心支行長久以來致力于反洗錢宣傳工作,采取多種方式,引導廣大社會公眾更好地了解洗錢犯罪的危害,有效提高了公眾的安全防范意識。為更好地貼近公眾,普及反洗錢知識,做到寓教于樂,我中支決定開展“反洗錢知識有獎競答”活動,對能在規定時間內,既快又準確回答問題的市民給予一定的物質獎勵,歡迎大家踴躍參與。

一、單選

1.《中華人民共和國反洗錢法》經第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過,自( )起正式實施。

A.2004年1月1日      B.2006年10月31日

C.2007年1月1日      D.2007年3月1日

2.為了預防洗錢和恐怖融資活動,規范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為,維護( ),根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定,制定本辦法。 

A.經濟秩序   B.經營秩序   C.金融秩序   D.金融活動

3.國務院反洗錢行政主管部門為( ),依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。

A. 中國人民銀行           B. 中國反洗錢監測分析中心   

C. 中國人民銀行反洗錢局   D. 中華人民共和國公安部

4.自然人客戶辦理( )現金存取業務的,應當接受銀行工作人員核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A.人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上   

B.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 

C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上   

D.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

5.金融機構應當勤勉盡責,建立健全和執行客戶身份識別制度,遵循()的原則,了解客戶及其交易目的和交易性質,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。 

A.客戶至上     B.控制風險    C.盈利最大化    D.了解你的客戶

6.客戶在金融機構開立個人金融賬戶時,應當配合金融機構進行(  )。

A.客戶身份識別                 B.大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析              D.與司法機關全面合作

7.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,應當配合金融機構(  )。

A.更新留存身份證復印件  B.存款 

C.銷戶                  D.重新開立銀行賬戶

8.刑法第一百九十一條規定,犯洗錢罪的,除沒收違法所得及其產生的收益外,處五年以下有期徒刑或者拘役,情節嚴重的,處(   )年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。

A、二       B、三        C、五        D、七

9.任何單位和個人發現洗錢活動都可以向有關部門進行舉報。(   )應當對舉報人和舉報內容保密。

A.金融機構               B.特定非金融機構 

C.接受舉報的機關         D.相關知情人

10.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后,應當至少保存(   )年。

A.五          B.八         C.十        D.十五

11.客戶變更職業、(  )、住所地或單位地址等身份基本信息時,應當配合金融機構進行更新。

A.微信號      B.聯系方式    C.存款金額    D.喜好

12.自然人客戶代理他人辦理(  )現金存取業務的,應當接受銀行工作人員核對本人及賬戶持有人的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A.人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上   

B.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 

C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上   

D.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

13.小強明知表弟所給的現金為非法所得,依然用自己的銀行卡幫助其轉賬,在這一過程中小強觸犯了刑法中的(  )。

A.非法吸收公眾存款罪                 B.詐騙罪   

C.搶劫罪                             D.洗錢罪

14.小李由于沒帶身份證,因此拿著別人的身份證件去辦理銀行卡,銀行工作人員比照后認為小李所持身份證非本人,拒絕為其開戶,請問銀行工作人員這一過程中落實了(  )。

A.可疑交易甄別制度              B.客戶身份識別制度 

C.大額和可疑交易報告制度        D.客戶身份資料保存制度

15.金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時,應實行嚴格的身份認證措施,采取相應的技術保障手段,強化內部管理程序,識別(  )。

A.賬戶真偽   B.賬戶賬號    C.客戶身份    D.客戶名稱

16.根據《中華人民共和國洗錢法》規定,在對客戶進行身份識別時,下列哪些業務是金融機構可以開展的?(   )

A.為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易

B.通過第三方識別客戶身份

C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

17.下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪?(   )

A.破壞金融管理秩序犯罪          B.金融詐騙犯罪

C.職務侵占罪                    D.貪污賄賂犯罪

18.因反洗錢工作需要,客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后,應當至少保存(  )年。

A.五          B.八         C.十        D.十五

19.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素,劃分(  )風險等級。 

A、風險     B、客戶   C、VIP     D、服務

20.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應(  )為客戶辦理業務。 

A、繼續   B、持續    C、連續    D、中止

二、多選題:

1.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(  ) 

A.預防洗錢活動            B.維護金融秩序  

C.遏制洗錢犯罪及相關犯罪

2.金融機構應當保存的客戶身份資料包括(  )

A.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

B.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

C.關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿

D.有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料

3.任何單位和個人發現洗錢活動,有權向(     )舉報。

A.反洗錢行政主管部門             B.公安機關

C.檢察機關                       D.法院

4.下列說法正確的是(  )

A.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易

B.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶

C.金融機構不得為客戶開立假名賬戶

D.以上說法都不對

5.下列哪些行為可能觸犯洗錢犯罪:(  )

A.知道他人從事犯罪活動,協助轉換或者轉移財物的

B.沒有正當理由,協助他人將巨額非法所得散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的

C.通過典當、租賃、買賣、投資等方式,協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的

D.通過與商場、飯店、娛樂場所等現金密集型場所的經營收入相混合的方式,協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的

6.自然人客戶的“身份基本信息”包括:(  )

A、姓名     B、性別    C、職業     D、聯系方式

7.中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行(    )

A、操作     B、管理    C、監督     D、檢查

8.證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構在辦理( )業務時,應當識別客戶身份。

A.資金賬戶開戶、銷戶、變更,資金存取等。

B. 交易密碼掛失

C. 修改客戶身份基本信息等資料

D. 開通網上交易、電話交易等非柜面交易方式

9.中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責包括:(   )

A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測 

B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

C.在職責范圍內調查可疑交易活動

D.向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

10.《中華人民共和國反洗錢法》規定的反洗錢義務主體包括:(   )

A.中華人民共和國公民        

B.在中華人民共和國境內的居民和非居民

C.在中華人民共和國境內設立的金融機構

D.按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構

三、判斷題:

1.任何單位和個人發現洗錢活動,均有權向反洗錢行政主管部門和公安機關舉報。()                             

2.違反《中華人民共和國反洗錢法》規定,構成犯罪的,依法追究刑事責任。()                                

3.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,金融機構應中止為客戶辦理業務。()              

4.金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。()        

5.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定,客戶由他人代理辦理業務的,金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。()         

6.根據《中華人民共和國反洗錢法》規定,臨時凍結不得超過七十二小時。()                                   

7.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構只需提交可疑交易報告。()                                 

8.金融機構應當按照完整準確、安全保密的原則,將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。()               

9.客戶要求變更身份證件時,金融機構可以不用重新識別客戶。()                                             

10.金融機構在履行反洗錢義務過程中,發現涉嫌犯罪的,應及時向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。()



答題規則及說明:

1.活動截止日期:2019年5月1日;

2.答題設一等獎5名,二等獎10名,三等獎15名,參與獎30名,根據獲獎名次分別獎勵價值100元、80元、50元、30元的獎品。

3.請參賽者將答案連同個人姓名和聯系電話通過郵件形式發送至郵箱“[email protected]”。

4.我們將盡快評選出答題正確率最高、提交答案最早的60名獲獎者,并通知獲獎者領取獎品。獎品領取時間為2019年5月6日—5月14日,領獎地點為中國人民銀行金昌市中心支行辦公樓四樓409辦公室,逾期不領視為自動放棄領獎。  


作者: 編輯

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